1С Лизинг

Данное решение помогает автоматизировать все основные бизнес-процессы лизингодателей:

• управлять сделками и вести договорную активность по ним,
• автоматизировать взаимодействие с потребителями,
• контролировать имущество (объекты лизинга), учитывать его получение и страхование,
• моделировать расчеты платежей по лизингу,
• формировать все необходимые виды учета и отчетностей – по российским стандартам бухучета, по международным стандартам финотчетности, по отраслевым стандартам бухучета БР,
• управлять привлечением финансирования и т.п.

Расширение подходит организациям, которые приобретают имущество (технику, оборудование, транспортное средство, здание, имущественный комплекс) и предоставляют его как объект лизинга с определенными условиями на определенное время лизингополучателю.

Функционал «1С:ERP Управление предприятием» в данном расширении дополнен всем необходимым, чтобы автоматизировать процессы учета и управления работой лизингодателей.

Отдельно использовать программный продукт «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» нельзя. Данное решение доступно к приобретению только тем пользователям, которые до этого уже купили программное обеспечение на базе флагманского продукта «ERP Управление предприятием 2». Отраслевое решение подключается только путем интеграции с таким ПП.

Если лизинговая компания пользуется программой, включающей «ERP Управление предприятием 2», она может купить продукт «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» и объединить его в общую информационную систему.

Всю цепочку действий – от заполнения справочников и формирования первичных документов до генерации аналитики, которая поможет руководству принимать взвешенные управленческие решения – можно теперь осуществлять с учетом отраслевой специфики.

В отраслевой программе 1С для лизинга предусмотрена реализация нижеследующих функциональных возможностей:

• учет всевозможных операций по договорам лизинга (учет объектов, их страхование, контролирование бюджетов, управление привлечением финансовых средств и пр.),
• налоговый и бухучет, регламентированная отчетность по российским и международным стандартам, а также по стандартам отрасли,
• построение лизинговой модели, осуществление расчетов по лизингу,
• учет взаимодействия с клиентами,
• разработка бюджетов и процедуры казначейства,
• учет поступления, хранения и передвижения объектов лизинга,
• проверка контрагентов.

Рассмотрим функциональные возможности программы подробнее.

Программа помогает автоматизировать работу лизинговых организаций по нескольким направлениям. Разные подсистемы данного продукта открывают следующие возможности:

1. Автоматизировать работу с лизингополучателями

   Можно анализировать потребности лизингополучателей, оценивать эффективность продаж (по разным критериям: продуктам, территориям, группам клиентов, проигранным сделкам и пр.), анализировать сведения в ракурсе продуктов и хранить историю коммуникаций со всеми потребителями.

   Есть дополненный функционал, позволяющий подготавливать и согласовывать условия лизинговой сделки с учетом всего ее цикла жизни:

   • проверять лизингополучателей и агентов,
   • фиксировать все характеристики сделки,
   • создавать шаблоны со стандартными пунктами и условиями заключения договоров для разных продуктов,
   • настраивать, согласовывать, утверждать сделки.

   В систему встроен документооборот, благодаря чему можно хранить документацию в ракурсе сделки, лизингополучателя, агента, объекта лизингового договора, кредитного соглашения.

   Типовое решение дает следующие возможности:

   • управлять обслуживанием клиентуры,
   • планировать и контролировать сделки,
   • сопровождать договоры,
   • обеспечивать обратную связь с клиентами, работать с жалобами, регистрировать обращения.

   Отраслевое расширение добавляет в карточки сделки дополнительные параметры и условия, специфические для лизинговых договоров.

2. Управлять лизингом

   В системе содержатся:

   ‘
   • нормативно-справочные сведения по ключевым характеристикам сделки, которые помогут рассчитать платежи по лизингу,
   • алгоритмы расчета и генерации календаря оплат и начислений,
   • алгоритмы, помогающие автоматизировать повторяющиеся операции по сделке.

   Можно хранить сведение, необходимые для осуществления расчетов, создания схем расчета, типов имущества, чтобы в последующем моделировать:

   • платежи и начисления по сделкам согласно ФСБУ 25-2018,
   • страховые операции,
   • финансирование (источники – аванс клиента, свои или заемные деньги, внешнее субсидирование),
   • поставку объектов и пр.

   Моделировать и готовить результаты сделки, создавать уникальную расчетную модель для определенного лизингополучателя и определенного договора можно, ориентируясь на:

   • базовые условия (поставка, амортизация, условия и графики расчета),
   • дополнительные условия (обеспечение финансов, вознаграждение компании, предлагаемые допуслуги, партнерские услуги и пр.).

   Созданные в модели графики можно менять, дополнять, загружать из сторонних ресурсов.

3. Вести договорную деятельность

   Система позволяет подготовить договор лизинга. В нем будут содержаться условия и график платежей, тарифы, параметры поставки и прочие сведения. Можно вводить и регистрировать разные данные, условия и взаимосвязи сторон сделки.

   От договора лизинга будет зависеть составление условий иных договорных документов (поставки, оплаты в кредит, страхования и прочих). Они регистрируются с сохранением связи с договором лизинга.

   Базовый функционал программы «1С:ERP Управление предприятием» позволяет согласовывать проект договора и вести историю утверждения. В дополнение к этому добавлены алгоритмы контроля фактов передачи имущества, соблюдения графиков оплат и пр.

   В автоматическом режиме проводятся контрольные мероприятия, выявляющие соответствия установленных характеристик и условий лизинговой сделки, платежных графиков фактам оперучета. Отражаются показатели по плану и по факту, составляются аналитические отчеты по договорам.

4. Вести учет операций по договорам лизинга

   Система учитывает:

   • условия и графики, согласованные на этапе подписания договора,
   • корректировку графиков по факту передачи объектов клиенту,
   • корректировку условий договоров и перерасчета схемы оплат и начислений с указанием соответственных событий,
   • смену получателя лизинговых услуг.

5. Учитывать поставку лизинговых объектов

   Что учитывается:

   • комплектация поставки с развернутым перечнем реквизитов для указания параметров предмета лизингового договора,
   • операции по поставке имущества (создание спецификаций к лизинговому договору, регистрация имущества, расходы на транспортировку и допуслуги, оформление передачи объектов от лизингодателя потребителю),
   • местоположение объекта лизинга у клиента.

6. Контролировать сопровождение регулярных сделок при помощи автоматизированного рабочего места

   Для осуществления периодических операций предусмотрен функционал «Закрытие периода по операциям лизинга». С его помощью можно осуществлять контроль и автоматически генерировать нижеследующую документацию:

   • реализация лизинговых объектов и услуг (+можно пакетами создавать счета-фактуры),
   • начисление процентов по сделке,
   • распределение РБП по объектам, переведенным на баланс потребителя,
   • заявки потребителей на выкуп объектов лизинга.

7. Вести учет объектов лизинга

   Что будет учтено:

8. все действия в отношении лизинговых объектов, находящихся в залоге,
9. разные варианты возврата лизингового имущества,
10. нахождение объектов на балансе лизингодателя и на балансе клиента.

11. Вести учет страхования лизингового имущества

    Система дает возможность:

    • вводить и хранить сведения для первичных и дальнейших договоров страхования,
    • учитывать договоры и страховые полиса в ракурсе лизинговых объектов,
    • отражать расчеты со страховщиками,
    • контролировать своевременность оплаты, калькуляция, прогнозирование расходов на страхование.

    В дальнейшем в регламентированном учете отображается регистрация страховых случаев и виновника (при установлении), расчеты и страховые выплаты сообразно условиям лизинговой сделки и выгодоприобретателю по страховому соглашению.

12. Учитывать казначейские операции

    Можно учитывать и контролировать зачисление платежей по договору лизинга, формировать календарь оплаты, вести расходование финансов по заявкам, формировать реестр оплат, учитывающий разные параметры групповой обработки заявок на платежи по платежным календарям.

13. Управлять привлечением кредитов и займов

    Если используется внешнее финансирование, то система будет:

    • отслеживать получение кредитных средств и займов,
    • вести историю кредитных линий и траншей,
    • рассчитывать схему начисления процентов и закрытия задолженности,
    • пересчитывать графики при корректировке условий и ставок.

14. Планировать и разрабатывать бюджет

    Типовое решение позволяет:

    • подготавливать, рассматривать и утверждать бюджеты,
    • корректировать бюджет,
    • моделировать сценарии,
    • мониторить бюджетные процедуры, касающиеся сделок и объектов лизинга,
    • выполнять план-фактный анализ.

    Расширение 1С для лизинга дополнительно включает возможность регулировать получение платежей по плану актуальных графиков выплат по сделкам лизинга и кредитования.

15. Вести регламентированный учет

    Система отражает следующие процедуры, необходимые для регламентированного учета:

    • начисление лизинговых услуг,
    • внесение авансов,
    • замена одного получателя на другого,
    • схемы по договорам лизинга с учетом на клиентском балансе,
    • поступление имущества, его постановка на учет и передача лизингополучателю,
    • возврат из лизинга,
    • формирование составных частей РБП для страховых операций.

16. Вести документацию по международным стандартам финотчетности (МСФО)

    Параллельно с регламентированным учетом ведется учет по МСФО. Можно формировать планы счетов, проводить по ним документацию, готовить международные отчетности, сверять доходы МСФО и регламентированного учета.

17. Вести учет по федеральным стандартам бухучета 25/2018

    В решении сохраняется функционал типовой программы «1С:ERP Управление предприятием», касающийся учета налогов и создания первичной документации. Помимо этого добавляется учет операций лизингодателя по стандартам ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учет аренды».

    Можно рассчитать ставку сравнения, размер чистых инвестиций в лизинговую сделку и календарь начисления процентов сообразно лизинговой модели с выделением арендных и сервисных частей сделки.

    В бухучете проводится разделение цены передаваемого имущества в состав чистых инвестиционных средств, в налоговом учете – в состав РБП.

    При реализации товаров в бухучете списываются чистые инвестиции, и в налоговом учете отражаются обороты сообразно первичной документации.

    Когда начисляются проценты по лизингу, формируются бухгалтерские записи только по бухучету, в величине оборотов, подсчитанных в Лизинговой модели.

Решение 1С для лизинга обладает всеми достоинствами технологической платформы «1С:Предприятие» в редакции 8.3. Оно:

• масштабируемое и открытое,
• надежное и производительное,
• легко администрируется и конфигурируется,
• может работать с системой через сеть в варианте тонкого клиента или через простой браузер, в т.ч. в «облаке»,
• позволяет организовать мобильные рабочие места (работа с планшетов или других мобильных гаджетов),
• предполагает настройку интерфейса индивидуально под одного пользователя или под группу сотрудников, при которой учитываются роли, права доступа, персональные настройки,
• позволяет интегрировать решение с иными системами (в т.ч. со сторонними программами) и с оборудованием.

У самого механизма расширений для 1С:ERP как у технологии создания отраслевых конфигураций много преимуществ. Вот основные из них:

1. Удобно пользоваться

   • Легко установить на 1С:ERP
   • Удобно и быстро получать и устанавливать обновления
   • Просто адаптировать под разные решения на основе 1С:ERP

2. Оперативно выходят обновления

   • Выпуск обновлений для расширения не зависят от графика выхода релизов 1С:ERP.
   • Обновления выпускаются чаще, критически важные – сразу же.
   • Процесс подготовки релизов упрощается.

При этом сохраняется функциональность базовой конфигурации «1С:ERP Управление предприятием». В частности:

1. Действия пользователя контролируется на разных этапах взаимодействия с системой, и исключаются ошибочные ситуации. Отслеживается, насколько корректно и полно вводятся сведения, каковы остаточные средства при списании мат. ценностей, насколько целостны и непротиворечивы сведения при удалении информации и пр.
2. Работает фултекстовый поиск данных – их можно искать по всему содержимому программы.
3. Загружается курс валют из сети.
4. Загружаются различные классификаторы: адресов, основных средств и пр.
5. Оказывается онлайн-поддержка абонентов.

Для подключения расширения у вас уже должен быть продукт, включающий типовую конфигурацию «1С:ERP Управление предприятием». Вам нужно будет приобрести электронную поставку «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» — это обязательно.

Затем все будет зависеть от того, сколько пользователей будут одновременно работать с расширением. С учетом этого нужно будет приобрести те или иные клиентские лицензии.

Существуют варианты расширения числа автоматизированных рабочих мест на 1, 5, 10, 20, 50 и 100 пользователей. Нужно определиться, какой из них вам подходит и приобрести соответствующую клиентскую лицензию «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение на 1С:ERP» (+аналогичную по количеству мест клиентскую лицензию на платформу «1С:Предприятие 8»).

Если вы будете работать в клиент-серверном варианте, нужно купить лицензию на пользование сервером «1С:Предприятие 8».

Отраслевое расширение 1С для лизингодателей находится под защитой и включает элементы кода, не доступные к корректировке пользователем. И все же код остается максимально открытым, чтобы можно было адаптировать программу под задачи конкретных пользователей.